PLANILHAS E MODELOS · CASHTOOLS
Planilha para simular cenários de fluxo de caixa
Compare o fluxo de 13 semanas com hipóteses de atraso nos recebimentos, queda das entradas e aumento dos pagamentos.
Hipóteses de caixa
- 0113 semanas e saldo inicial editável
- 02Atraso e percentuais aplicados uma única vez
- 03Recebimentos fora do horizonte separados
Hipóteses de caixa
MODELO EDITÁVEL
FINANCEIRO + OPERAÇÃO
O que este modelo ajuda a resolver
- 01
Use um saldo inicial e um fluxo base de 13 semanas.
- 02
Ajuste as hipóteses de atraso, queda de recebimentos e aumento de pagamentos.
- 03
Identifique valores deslocados para fora do horizonte e acompanhe o efeito no saldo.
NA SUA ROTINA
Uma base para discutir o caixa
A previsão considera que os recebimentos vão acontecer nas datas previstas. Mas o financeiro também precisa entender o que muda se parte desse dinheiro atrasar ou se as saídas crescerem. O modelo separa o fluxo base das hipóteses de cenário para mostrar o efeito nos saldos.
UM CENÁRIO DE USO
Atraso não é perda definitiva
Uma parcela dos recebimentos muda de semana enquanto os pagamentos continuam vencendo. O modelo desloca as entradas conforme a hipótese informada e recalcula o cenário. Assim, a equipe consegue discutir as semanas afetadas sem misturar atraso com perda definitiva de receita.
ARQUIVO REAL / EXEMPLO DE USO
Por dentro do arquivo
Como usar em três passos
- 01
Organize o saldo inicial e o fluxo base no arquivo.
- 02
Defina as hipóteses que deseja analisar.
- 03
Compare os saldos e revise as decisões com o time.
Perguntas sobre o material
O cenário representa uma previsão garantida?
Não. Ele calcula o efeito das premissas que você informa. A qualidade da análise depende da base e das hipóteses escolhidas.
O atraso reduz o recebimento duas vezes?
Não. O atraso desloca a entrada; o percentual de queda, quando informado, reduz o valor uma única vez.
O modelo permite saldo negativo?
Sim. Um saldo negativo pode indicar uma necessidade de caixa naquele cenário e deve permanecer visível para análise.
Critérios e limites do arquivo
Saldo inicial + recebimentos − pagamentos. Atraso desloca cada recebimento; queda reduz esse valor uma única vez. Pagamentos recebem um único aumento. Zero é válido; fluxos negativos ou incompletos bloqueiam resultados. Saldo negativo é permitido.
CONTINUE COM UMA BASE CONCRETA
Da organização à implantação
Compare esse exercício com a previsão de 13 semanas e identifique quais premissas precisam ser acompanhadas com dados mais frequentes.
Leve o modelo para sua operação
Quer avaliar o próximo fluxo com a CashTools?