Cada rotina manual da tesouraria tem um agente que a executa.

• Conciliação bancária automática: o extrato casa com o título sem ninguém digitar.

  Conciliação bancária automática é a baixa e o casamento de extrato com títulos sem intervenção manual. Veja como um agente de IA executa isso com trilha de auditoria.

• Automação de contas a pagar: preparar, validar e liquidar dentro da alçada.

  Automação de contas a pagar vai além de digitalizar nota: é preparar, validar e liquidar pagamento dentro da alçada, com trilha de auditoria. Veja como funciona.

• Automação de contas a receber: baixar, apontar divergência e acionar a cobrança.

  Baixa automática, apontamento de divergência e cobrança acionada por regra. Veja como automatizar contas a receber sem perder rastreabilidade da decisão.

• Automação financeira que executa o trabalho, não apenas organiza a tela.

  Automação financeira que executa: pagamentos, recebimentos, conciliação e caixa em um contexto único, dentro da política e da alçada da empresa.

• Previsão de fluxo de caixa que se sustenta: dia a dia, a partir do dado real.

  Projeção de caixa dia a dia a partir de pagamentos, recebimentos e saldos reais, sem consolidação manual em planilha. Veja como a CashTools projeta liquidez.

As soluções não são módulos separados. Os agentes operam sobre o mesmo contexto financeiro: o pagamento aprovado no ciclo de contas a pagar já aparece na projeção de caixa; o recebimento conciliado atualiza a leitura de recebíveis na mesma hora. Ninguém redigita nada de um lugar para o outro — e é isso que faz a projeção parar de nascer velha.

Em todas elas o desenho é o mesmo: o agente executa a rotina repetitiva dentro da política e da alçada que a empresa já definiu, devolve exceção nomeada para uma pessoa decidir e registra cada ação com autor, contexto e horário.

• Automação financeira para indústria

  Na indústria mid-market, contas a pagar trava por volume de documentos e por aprovação espalhada entre compras, engenharia, controladoria e tesouraria. Os agentes da CashTools leem o documento, conferem contra pedido e recebimento, montam o lote e aplicam a alçada que a empresa já definiu — o time financeiro decide, não digita.

• Automação de contas a receber para serviços B2B

  Em serviços B2B, o dinheiro entra pingado — parcial, adiantado, com desconto, por PIX fora do combinado — e a régua de cobrança depende de alguém lembrar. O agente de Contas a Receber concilia o recebimento contra o título, separa a divergência e aciona a cobrança do que está em atraso no mesmo dia.

• Gestão de liquidez para varejo multi-CNPJ

  No varejo multi-CNPJ, o caixa existe — só está espalhado entre lojas, bancos e adquirentes, e a consolidação chega um dia atrasada. Os agentes da CashTools puxam saldo, recebível de cartão e compromisso de cada entidade, conciliam e devolvem uma projeção diária com o que sobra, o que falta e onde remanejar.

Por onde começar a automatizar a tesouraria?

Pela rotina que mais consome hora do time e mais gera risco. Na prática, costuma ser conciliação bancária ou contas a pagar — as duas entram rápido porque operam sobre extrato e documento que já existem.

Posso usar só um agente?

Sim. Cada solução funciona isolada, mas os agentes compartilham o mesmo contexto: o que o agente de pagar aprova aparece na projeção de caixa sem ninguém redigitar.

Quanto tempo leva para entrar em operação?

Semanas, não meses. A CashTools conecta ao ERP, aos bancos e às planilhas que a empresa já usa, em vez de exigir um projeto de implantação interno.