Cada rotina manual da tesouraria tem um agente de IA que a executa.

• Conciliação bancária automática: o extrato casa com o título sem ninguém digitar.

  Um agente de IA lê o extrato, casa com os títulos e baixa o que está claro. A exceção volta nomeada, com trilha de auditoria. Veja o fluxo e agende 15 minutos.

• Automação de contas a pagar: preparar, validar e liquidar dentro da alçada.

  Nota conferida, lote montado na data certa, alçada aplicada e pagamento liquidado. Veja o que o agente de IA executa e o que continua com o seu time.

• Automação de contas a receber: baixar, apontar divergência e acionar a cobrança.

  Baixas automáticas, conciliação de recebimentos e cobrança acionada na hora certa. Veja como o recebível vira previsibilidade de caixa, sem planilha.

• Automação financeira que executa o trabalho, não apenas organiza a tela.

  Nem toda rotina financeira compensa automatizar. Veja quais entram em semanas, o que exige julgamento humano e por onde começar na sua tesouraria.

• Previsão de fluxo de caixa que se sustenta: dia a dia, a partir do dado real.

  Projeção atualizada a cada pagamento aprovado e recebimento conciliado, com cenários e saldo consolidado. Veja como o agente de IA mantém a previsão viva.

• Integração de extratos bancários: CNAB, OFX e API lidos e normalizados sem download manual.

  Cada banco entrega um layout diferente. Veja como o agente de IA normaliza CNAB e OFX, concilia o que casa e devolve a divergência com contexto e responsável.

• Fechamento financeiro mensal: quando a rotina do dia está em ordem, o mês fecha sozinho.

  Conciliação, pendência e divergência tratadas durante o mês, não na virada. Veja o que o agente de IA fecha sozinho e o que sobe para revisão humana.

• Gestão de caixa multi-CNPJ: saldo do grupo e de cada entidade na mesma hora.

  Vários CNPJs, vários bancos e um só saldo para decidir. Veja como consolidar caixa por entidade e por grupo sem consolidar planilha à mão.

• Aprovação de pagamentos e alçadas: política aplicada na execução, não descrita no PDF.

  A política sai do PDF e passa a valer na hora do pagamento: quem aprova o quê, até quanto e com qual registro. Veja o fluxo de alçadas do agente de IA.

• Trilha de auditoria financeira: registro produzido no momento da execução.

  Cada ação registrada com autor, contexto, regra e horário no momento em que acontece. Veja como a auditoria deixa de ser um esforço de fim de mês.

As soluções não são módulos separados. Os agentes de IA operam sobre o mesmo contexto financeiro: o pagamento aprovado no ciclo de contas a pagar já aparece na projeção de caixa; o recebimento conciliado atualiza a leitura de recebíveis na mesma hora. Ninguém redigita nada de um lugar para o outro — e é isso que faz a projeção parar de nascer velha.

Em todas elas o desenho é o mesmo: o agente de IA executa a rotina repetitiva dentro da política e da alçada que a empresa já definiu, devolve exceção nomeada para uma pessoa decidir e registra cada ação com autor, contexto e horário.

• Automação financeira para indústria

  Na indústria de médio porte, contas a pagar trava por volume de documentos e por aprovação espalhada entre compras, engenharia, controladoria e tesouraria. Os agentes de IA da CashTools leem o documento, conferem contra pedido e recebimento, montam o lote e aplicam a alçada que a empresa já definiu — o time financeiro decide, não digita.

• Automação de contas a receber para serviços B2B

  Em serviços B2B, o dinheiro entra pingado — parcial, adiantado, com desconto, por PIX fora do combinado — e a régua de cobrança depende de alguém lembrar. O agente de IA de Contas a Receber concilia o recebimento contra o título, separa a divergência e aciona a cobrança do que está em atraso no mesmo dia.

• Gestão de liquidez para varejo multi-CNPJ

  No varejo multi-CNPJ, o caixa existe — só está espalhado entre lojas, bancos e adquirentes, e a consolidação chega um dia atrasada. Os agentes de IA da CashTools puxam saldo, recebível de cartão e compromisso de cada entidade, conciliam e devolvem uma projeção diária com o que sobra, o que falta e onde remanejar.

Por onde começar a automatizar a tesouraria?

Pela rotina que mais consome hora do time e mais gera risco. Na prática, costuma ser conciliação bancária ou contas a pagar — as duas entram rápido porque operam sobre extrato e documento que já existem.

Posso usar só um agente de IA?

Sim. Cada solução funciona isolada, mas os agentes de IA compartilham o mesmo contexto: o que o agente de IA de Contas a Pagar aprova aparece na projeção de caixa sem ninguém redigitar.

Quanto tempo leva para entrar em operação?

Semanas, não meses. A CashTools conecta ao ERP, aos bancos e às planilhas que a empresa já usa, em vez de exigir um projeto de implantação interno.