Liquidez visível dia a dia para operações multi-CNPJ.
No varejo multi-CNPJ, o caixa existe — só está espalhado entre lojas, bancos e adquirentes, e a consolidação chega um dia atrasada. Os agentes da CashTools puxam saldo, recebível de cartão e compromisso de cada entidade, conciliam e devolvem uma projeção diária com o que sobra, o que falta e onde remanejar.
O contexto dessa operação
- Dezenas de contas bancárias e várias adquirentes, cada uma com seu prazo e sua taxa.
- Consolidação de saldo feita à mão, sempre com o dado de ontem.
- Recebível de cartão que não bate com a venda por causa de taxa, antecipação e chargeback.
- Decisão de antecipar, aplicar ou remanejar tomada por sensação, porque o número consolidado não está pronto.
- Compromissos concentrados em datas específicas do mês, com folga em um CNPJ e aperto no vizinho.
Como a rotina passa a rodar
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Consolidação de saldos
O agente coleta saldo e movimentação de todas as contas e entidades e monta a posição única do grupo, atualizada todo dia.
- 02
Conciliação de adquirente
Venda, taxa, antecipação e chargeback são conciliados contra o crédito recebido — a diferença aparece nomeada, não como uma linha que não fecha.
- 03
Projeção de caixa
Entradas confirmadas e compromissos aprovados alimentam a projeção por entidade e consolidada, com os dias de aperto marcados.
- 04
Recomendação de movimento
O agente aponta onde sobra e onde falta e sugere antecipar, aplicar ou remanejar entre contas, com o efeito calculado.
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Execução supervisionada
A movimentação só acontece com aprovação humana dentro da alçada, e fica registrada com autor, contexto e horário.
Quais agentes entram
- Agente de Liquidez — posição consolidada, projeção diária e recomendação de movimento.
- Agente de Conciliação — bancos e adquirentes contra vendas e títulos.
- Agente de Contas a Pagar — compromissos aprovados entrando na projeção na data certa.
Governança
Movimentação entre contas e aplicação seguem alçada e segregação de função. O agente prepara e recomenda; a liberação é humana. Toda recomendação fica registrada com a premissa que a gerou, então dá para revisar depois por que uma decisão foi tomada.
O que muda na prática
- Decisão de caixa com dado organizado, não com planilha do dia anterior.
- Posição consolidada do grupo disponível todo dia útil.
- Diferença de adquirente identificada e classificada.
- Antecipação e aplicação avaliadas com número, não por hábito.
Perguntas frequentes
- Funciona com quantos CNPJs e bancos?
- A operação é multi-entidade por desenho. Cada CNPJ mantém sua visão e a tesouraria corporativa recebe a consolidação do grupo.
- Os agentes movimentam dinheiro entre as contas?
- Eles preparam e recomendam. A movimentação depende de aprovação humana dentro da alçada definida pela empresa.
- Concilia recebível de cartão?
- Sim. Venda, taxa, antecipação e chargeback são conciliados contra o crédito da adquirente, e a diferença é devolvida classificada.
- Em quanto tempo a operação está rodando?
- O escopo inicial costuma entrar em semanas, não em meses, porque a CashTools conecta ao que já existe em vez de exigir um projeto de implantação.
A IA responde. O agente executa — dentro da política e da alçada que a sua empresa já definiu.